Przestań tracić pieniądze na niedopasowane produkty finansowe. Nasi eksperci opracują dla Ciebie spersonalizowaną strategię, która naprawdę działa — bez ukrytych kosztów i skomplikowanego żargonu.
Otrzymujesz spersonalizowaną strategię z konkretnymi rekomendacjami i harmonogramem wdrożenia.
4
Wdrożenie i monitoring
Realizujemy plan i na bieżąco monitorujemy wyniki. Regularne spotkania zapewniają optymalizację.
Opinie klientów
Co mówią o nas nasi klienci
Ponad 4 800 profesjonalistów zaufało ClearPath Premiums. Oto ich historie.
★★★★★
„Przez lata myślałem, że sam sobie poradzę z inwestycjami. Po pierwszej konsultacji w ClearPath zrozumiałem, ile pieniędzy traciłem na prowizjach. W ciągu roku mój portfel wzrósł o 19%."
MK
Marek Kowalczyk
Dyrektor IT, Warszawa
★★★★★
„Nareszcie mam poczucie kontroli nad moimi finansami. Mój doradca w ClearPath jest dostępny zawsze, gdy go potrzebuję. Plan emerytalny, który stworzyli, dał mi realny spokój ducha."
AN
Anna Nowak-Pietrzak
Lekarka, Kraków
★★★★★
„Prowadzę własną firmę i potrzebowałem kompleksowej optymalizacji podatkowej. ClearPath zaproponował rozwiązania, o których nie miałem pojęcia. Oszczędzam ponad 47 tys. PLN rocznie."
TW
Tomasz Wiśniewski
CEO, firma technologiczna, Wrocław
O ClearPath Premiums
Budujemy przejrzystą drogę do Twoich celów finansowych
Założona w 2011 roku, ClearPath Premiums jest jedną z wiodących niezależnych firm doradztwa finansowego w Polsce. Łączymy globalną wiedzę z lokalnym doświadczeniem, aby dostarczać rozwiązania, które naprawdę działają.
Nasz zespół liczy ponad 40 certyfikowanych doradców finansowych z kwalifikacjami CFA, CFP i EFPA. Jesteśmy niezależni — nie sprzedajemy produktów żadnego konkretnego banku czy towarzystwa. Rekomendujemy tylko to, co jest najlepsze dla Ciebie.
12+
Lat na rynku
4 800+
Aktywnych klientów
40+
Ekspertów w zespole
98%
Wskaźnik satysfakcji
🏆
Najlepszy Doradca 2024
Ranking Gazety Finansowej
Gotowy, aby przejąć kontrolę nad swoimi finansami?
Umów się na bezpłatną konsultację z naszym ekspertem. Bez zobowiązań, bez presji sprzedażowej — tylko konkretna analiza Twojej sytuacji i realne rekomendacje.
Nasza strona wykorzystuje pliki cookie w celu zapewnienia prawidłowego działania serwisu, analizy ruchu oraz personalizacji treści i reklam. Korzystając z naszej strony, wyrażasz zgodę na ich użycie zgodnie z naszą Polityką Prywatności. Możesz zmienić ustawienia cookies w dowolnym momencie w ustawieniach przeglądarki.
Regulamin Świadczenia Usług
ClearPath Premiums Sp. z o.o. Obowiązuje od: 1 stycznia 2024 r.
§ 1. Postanowienia ogólne
1. Niniejszy Regulamin określa zasady korzystania z usług świadczonych drogą elektroniczną przez ClearPath Premiums Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie, ul. Marszałkowska 84/12, 00-514 Warszawa, wpisaną do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy KRS, pod numerem KRS 0000762481, NIP: 5272948316, REGON: 381547290, zwaną dalej „Usługodawcą".
2. Regulamin stosuje się do wszystkich usług oferowanych przez Usługodawcę za pośrednictwem strony internetowej clearpath-premiums.com, zwanej dalej „Serwisem".
3. Korzystanie z Serwisu oznacza akceptację niniejszego Regulaminu w całości.
§ 2. Definicje
1. Usługodawca – ClearPath Premiums Sp. z o.o.
2. Użytkownik – każda osoba fizyczna, prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej, która korzysta z Serwisu.
3. Usługa – wszelkie usługi świadczone drogą elektroniczną przez Usługodawcę, w tym doradztwo finansowe, konsultacje, analizy oraz udostępnianie treści informacyjnych.
4. Konsultacja – indywidualne spotkanie (stacjonarne lub online) z doradcą finansowym Usługodawcy.
5. Umowa – umowa o świadczenie usług zawarta pomiędzy Usługodawcą a Użytkownikiem.
§ 3. Warunki korzystania z Serwisu
1. Korzystanie z Serwisu jest możliwe pod warunkiem posiadania urządzenia z dostępem do Internetu oraz przeglądarki internetowej obsługującej technologie HTML5, CSS3 i JavaScript.
2. Użytkownik zobowiązany jest do korzystania z Serwisu w sposób zgodny z obowiązującym prawem, dobrymi obyczajami oraz postanowieniami niniejszego Regulaminu.
3. Zabronione jest dostarczanie przez Użytkownika treści o charakterze bezprawnym, w szczególności treści naruszających dobra osobiste osób trzecich.
§ 4. Usługi doradztwa finansowego
1. Usługodawca świadczy usługi doradztwa finansowego na podstawie odrębnych umów zawieranych indywidualnie z każdym Klientem.
2. Pierwsza konsultacja jest bezpłatna i nie stanowi zobowiązania do zawarcia umowy o świadczenie usług doradztwa finansowego.
3. Wszelkie rekomendacje inwestycyjne mają charakter informacyjny i nie stanowią oferty w rozumieniu Kodeksu cywilnego ani rekomendacji inwestycyjnej w rozumieniu przepisów o obrocie instrumentami finansowymi, chyba że strony wyraźnie postanowią inaczej w odrębnej umowie.
4. Usługodawca nie gwarantuje osiągnięcia określonych wyników inwestycyjnych. Wyniki historyczne nie stanowią gwarancji przyszłych rezultatów.
§ 5. Ochrona danych osobowych
1. Administratorem danych osobowych Użytkowników jest ClearPath Premiums Sp. z o.o.
2. Dane osobowe przetwarzane są zgodnie z Rozporządzeniem Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 (RODO) oraz ustawą z dnia 10 maja 2018 r. o ochronie danych osobowych.
3. Szczegółowe informacje dotyczące przetwarzania danych osobowych zawarte są w Polityce Prywatności dostępnej w Serwisie.
§ 6. Odpowiedzialność
1. Usługodawca dokłada wszelkich starań, aby informacje zamieszczone w Serwisie były rzetelne i aktualne, jednakże nie ponosi odpowiedzialności za ewentualne błędy lub nieaktualność danych.
2. Usługodawca nie ponosi odpowiedzialności za szkody wynikające z korzystania z Serwisu w sposób niezgodny z Regulaminem lub obowiązującym prawem.
3. Usługodawca nie ponosi odpowiedzialności za przerwy w dostępie do Serwisu spowodowane awariami technicznymi, konserwacją lub działaniem siły wyższej.
§ 7. Reklamacje
1. Użytkownik ma prawo do złożenia reklamacji dotyczącej funkcjonowania Serwisu lub jakości świadczonych usług.
2. Reklamacje należy składać drogą elektroniczną na adres: [email protected] lub pisemnie na adres siedziby Usługodawcy.
3. Usługodawca rozpatruje reklamację w terminie 14 dni roboczych od dnia jej otrzymania i informuje Użytkownika o wyniku rozpatrzenia drogą elektroniczną lub pisemną.
§ 8. Postanowienia końcowe
1. Usługodawca zastrzega sobie prawo do zmiany Regulaminu. O wszelkich zmianach Użytkownicy zostaną poinformowani z 14-dniowym wyprzedzeniem.
2. W sprawach nieuregulowanych niniejszym Regulaminem zastosowanie mają przepisy prawa polskiego, w szczególności Kodeksu cywilnego oraz ustawy o świadczeniu usług drogą elektroniczną.
3. Wszelkie spory wynikające z niniejszego Regulaminu będą rozstrzygane przez sąd właściwy dla siedziby Usługodawcy.
4. Niniejszy Regulamin wchodzi w życie z dniem 1 stycznia 2024 r.
Polityka Prywatności
ClearPath Premiums Sp. z o.o. Ostatnia aktualizacja: 1 stycznia 2024 r.
1. Administrator danych osobowych
Administratorem Państwa danych osobowych jest ClearPath Premiums Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie, ul. Marszałkowska 84/12, 00-514 Warszawa, NIP: 5272948316, REGON: 381547290, KRS: 0000762481. Kontakt z Administratorem jest możliwy pod adresem e-mail: [email protected] lub telefonicznie: +48 22 307 98 41.
2. Inspektor Ochrony Danych
Administrator wyznaczył Inspektora Ochrony Danych, z którym można się kontaktować w sprawach dotyczących przetwarzania danych osobowych pod adresem e-mail: [email protected].
3. Cele i podstawy prawne przetwarzania danych
Państwa dane osobowe przetwarzane są w następujących celach:
Świadczenie usług doradztwa finansowego — na podstawie art. 6 ust. 1 lit. b RODO (wykonanie umowy).
Realizacja obowiązków prawnych ciążących na Administratorze — na podstawie art. 6 ust. 1 lit. c RODO (obowiązek prawny), w szczególności przepisów podatkowych i rachunkowych.
Kontakt w odpowiedzi na zapytania — na podstawie art. 6 ust. 1 lit. f RODO (prawnie uzasadniony interes Administratora).
Marketing usług własnych — na podstawie art. 6 ust. 1 lit. a RODO (zgoda) lub art. 6 ust. 1 lit. f RODO (prawnie uzasadniony interes).
Analiza statystyczna i ulepszanie Serwisu — na podstawie art. 6 ust. 1 lit. f RODO (prawnie uzasadniony interes).
Dochodzenie i obrona przed roszczeniami — na podstawie art. 6 ust. 1 lit. f RODO (prawnie uzasadniony interes).
4. Kategorie przetwarzanych danych
Administrator przetwarza następujące kategorie danych osobowych: imię i nazwisko, adres e-mail, numer telefonu, adres korespondencyjny, dane finansowe (w zakresie niezbędnym do świadczenia usług doradztwa), dane dotyczące korzystania z Serwisu (adres IP, typ przeglądarki, czas wizyty, odwiedzane strony).
5. Odbiorcy danych
Państwa dane osobowe mogą być przekazywane następującym kategoriom odbiorców:
Podmioty współpracujące z Administratorem w zakresie świadczenia usług (np. firmy hostingowe, dostawcy systemów IT).
Organy państwowe i instytucje uprawnione na podstawie przepisów prawa (np. urzędy skarbowe, KNF).
Kancelarie prawne i podatkowe współpracujące z Administratorem.
Podmioty świadczące usługi płatnicze.
6. Okres przechowywania danych
Dane osobowe będą przechowywane przez okres niezbędny do realizacji celów, dla których zostały zebrane, a po tym czasie przez okres wymagany przepisami prawa (w szczególności przepisami podatkowymi — 5 lat od końca roku podatkowego) lub do czasu przedawnienia roszczeń.
7. Prawa osób, których dane dotyczą
Przysługuje Państwu prawo do:
Dostępu do swoich danych osobowych (art. 15 RODO).
Sprostowania nieprawidłowych danych (art. 16 RODO).
Usunięcia danych — „prawo do bycia zapomnianym" (art. 17 RODO).
Ograniczenia przetwarzania danych (art. 18 RODO).
Przenoszenia danych (art. 20 RODO).
Wniesienia sprzeciwu wobec przetwarzania (art. 21 RODO).
Cofnięcia zgody w dowolnym momencie (bez wpływu na zgodność z prawem przetwarzania dokonanego przed cofnięciem).
Wniesienia skargi do Prezesa Urzędu Ochrony Danych Osobowych (ul. Stawki 2, 00-193 Warszawa).
Analizy statystycznej ruchu w Serwisie (cookies analityczne — Google Analytics).
Personalizacji treści i reklam (cookies marketingowe).
Użytkownik może w każdej chwili zmienić ustawienia dotyczące plików cookies w swojej przeglądarce internetowej. Ograniczenie stosowania plików cookies może wpłynąć na niektóre funkcjonalności Serwisu.
9. Przekazywanie danych do państw trzecich
Dane osobowe mogą być przekazywane do państw trzecich (poza Europejski Obszar Gospodarczy) wyłącznie w przypadku korzystania z usług dostawców mających siedzibę poza EOG (np. Google LLC). W takich przypadkach transfer odbywa się na podstawie standardowych klauzul umownych zatwierdzonych przez Komisję Europejską lub decyzji o adekwatności.
10. Bezpieczeństwo danych
Administrator stosuje odpowiednie środki techniczne i organizacyjne zapewniające ochronę przetwarzanych danych osobowych, w szczególności zabezpieczenie danych przed nieuprawnionym dostępem, utratą, zniszczeniem lub modyfikacją. Serwis wykorzystuje szyfrowanie SSL/TLS.
11. Zmiany Polityki Prywatności
Administrator zastrzega sobie prawo do wprowadzania zmian w Polityce Prywatności. O wszelkich zmianach Użytkownicy zostaną poinformowani poprzez zamieszczenie stosownej informacji w Serwisie.
12. Kontakt
W przypadku pytań dotyczących przetwarzania danych osobowych prosimy o kontakt: [email protected] lub pisemnie na adres: ClearPath Premiums Sp. z o.o., ul. Marszałkowska 84/12, 00-514 Warszawa.
Impressum
Dane identyfikacyjne przedsiębiorcy
Pełna nazwa firmy: ClearPath Premiums Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością Forma prawna: Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością (Sp. z o.o.) Adres siedziby: ul. Marszałkowska 84 lok. 12, 00-514 Warszawa, Polska Adres do korespondencji: ul. Marszałkowska 84 lok. 12, 00-514 Warszawa, Polska
Dane rejestrowe
Sąd rejestrowy: Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego Numer KRS: 0000762481 Data wpisu do rejestru: 14 marca 2011 r. NIP: 5272948316 REGON: 381547290 Kapitał zakładowy: 500 000,00 PLN (opłacony w całości)
Zarząd spółki
Prezes Zarządu (Geschäftsführer): Krzysztof Majewski Wiceprezes Zarządu: dr Aleksandra Krawczyk-Nowak Członek Zarządu: Piotr Szymański
ClearPath Premiums Sp. z o.o. prowadzi działalność na podstawie wpisu do rejestru firm inwestycyjnych prowadzonego przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF). Spółka podlega nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego, ul. Piękna 20, 00-549 Warszawa, www.knf.gov.pl.
Numer identyfikacji podatkowej VAT
NIP UE (VAT-EU): PL5272948316
Odpowiedzialność za treści
Odpowiedzialność za treści zamieszczone na stronie internetowej clearpath-premiums.com ponosi ClearPath Premiums Sp. z o.o. Treści publikowane w Serwisie mają charakter wyłącznie informacyjny i edukacyjny. Nie stanowią oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego, doradztwa inwestycyjnego w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi ani rekomendacji inwestycyjnej w rozumieniu Rozporządzenia MAR.
Odpowiedzialność za linki zewnętrzne
Serwis może zawierać odnośniki do stron internetowych podmiotów trzecich. ClearPath Premiums Sp. z o.o. nie ponosi odpowiedzialności za treści zamieszczone na stronach, do których prowadzą te odnośniki, ani za politykę prywatności tych stron.
Prawa autorskie
Wszelkie treści zamieszczone w Serwisie, w tym teksty, grafiki, logotypy, zdjęcia, materiały audio i wideo, są chronione prawem autorskim i stanowią własność ClearPath Premiums Sp. z o.o. lub zostały wykorzystane na podstawie stosownych licencji. Kopiowanie, rozpowszechnianie lub wykorzystywanie tych materiałów bez pisemnej zgody Administratora jest zabronione.
Rozstrzyganie sporów
Zgodnie z Rozporządzeniem Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 524/2013, informujemy o platformie ODR (Online Dispute Resolution) służącej do pozasądowego rozstrzygania sporów konsumenckich: https://ec.europa.eu/consumers/odr. ClearPath Premiums Sp. z o.o. nie jest zobowiązana ani nie wyraża gotowości do uczestnictwa w postępowaniu w sprawie pozasądowego rozwiązywania sporów konsumenckich.
Informacja o ryzyku inwestycyjnym
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem. Wartość inwestycji może wzrosnąć lub zmaleć, a inwestor może nie odzyskać całości zainwestowanych środków. Wyniki historyczne nie stanowią gwarancji przyszłych rezultatów. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zalecamy zapoznanie się z dokumentacją produktu oraz konsultację z doradcą finansowym.
